如何避免您的账户被冻结？

如何避免您的账户被依据俄罗斯第115号联邦法所冻结？

检查您的交易对手，按时提供文件，维护企业声誉，避免根据115联邦法被冻结账户!

根据115联邦法，企业可能面临账户交易暂停和远程银行服务限制，这是一项防止洗钱的联邦法律。

银行可能会认为一项具有复杂方案并且没有明显经济意义的交易可疑，例如，以远低于市价的价格销售产品：

- 如果交易与公司的目标不符，例如，个体工商户拥有一家皮草修理厂，并从其商业账户中支付了一批保龄球的费用；

- 如果交易有规避强制性控制程序的迹象，例如，企业或其交易对手在短时间内将金额分成几部分：不是一次性转账120万卢布，而是在一小时内支付3笔40万卢布。

- 如果银行根据第115号联邦法对某项业务有疑问，它不会在没有警告的情况下停止为该账户提供服务，而是会首先进行检查。如果检查不合格，银行可能会限制远程银行服务，例如，您将无法向商业伙伴付款，但您仍可以纳税

只有在客户决定关闭账户后您才能取款。

举例说明：

由于向不可靠的交易对手付款而导致账户被冻结

什么类型的企业：建筑公司。

检查原因：客户试图根据分包协议向一家可疑的交易风险很高的交易对手（一家皮包公司）付款。

银行希望确保客户不会试图通过交易对手套现。否则，根据第115号联邦法，该有限责任公司的账户将因与不可靠和不道德的交易方合作而被冻结。

法律上没有规定必须核实交易对手，但如果企业与明显不可靠的客户开始合作，税务局可能会要求企业为不道德的交易对手缴税。

为避免账户可能根据第 115 号联邦法被冻结，您必须遵循以下建议并采取主动预防措施：

1）检查交易对手：在与交易对手签订合同之前，必须彻底检查对方的可靠性和声誉。利用一切可用资源和数据库，核实合作伙伴的法律和财务稳定性。

2）及时提供文件：一定要及时、完整地向银行提供所需的文件和信息。这将有助于避免银行对您的金融交易产生任何怀疑。

3）保持业务透明度：保持企业所有财务交易的清晰度和透明度。避免可能引起银行怀疑的复杂计划和交易。

4）维护企业声誉：尽量保持较高的企业声誉。这也有助于帮助您避免账户冻结和与第 115 号法案相关的问题。

关注您的业务并遵守法律，以避免出现账户被冻结和银行服务受限等不良后果。

如果尽管采取了各种措施，您的账户仍然被冻结，我们经验丰富的会计师随时准备帮助您解锁账户。我们将找出账户被冻结的原因，准备必要的文件，并确保与银行有效互动以解决问题。

如果您对上述内容有任何的疑问或需要我们的帮助，详情可咨询Sinoruss的客服！